Πρόσφατα το Γραφείο της Μονάδας Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης (ΜΟ.Κ.Α.Σ.) έχει λάβει πληροφορίες ότι Δικηγόροι λαμβάνουν επιταγές από το εξωτερικό, αφού συνήθως προηγηθεί μήνυμα μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείο, με το οποίο τους ζητούν να καταθέσουν τις επιταγές και να τους στείλουν τα ποσά αφού λάβουν αμοιβή. Οι τράπεζες ενημερώνονται στη συνέχεια ότι είναι πλαστές, ή κάποιες Τράπεζες διαπιστώνουν οι ίδιες ότι πρόκειται για απάτη και ενημερώνουν του δικηγόρους σχετικά.

Παρακαλούμε τα μέλη μας ότι είναι υποχρεώση τους να εξακριβώνουν τα στοιχεία του «Πελάτη» που αποφασίζουν να εξυπηρετούν και την προέλευση και /ή γνησιότητα της επιταγής γιατί διαφορετικά παραβαίνουν οι ίδιοι την σχετική νομοθεσία.

Ο Νόμος 188(Ι)/2007 απαιτεί όπως όλα τα πρόσωπα, τα οποία διεξάγουν χρηματοοικονομικές εργασίες να εφαρμόζουν διαδικασίες προσδιορισμού ταυτότητας πελατών, σύμφωνα με τα Άρθρα 58 και 61 μέχρι 65.  Η ουσία αυτών των απαιτήσεων είναι ότι, εκτός όπου ο Νόμος αναφέρει ότι δεν χρειάζεται να γίνει αναγνώριση του πελάτη, ένας ΔΙΚΗΓΟΡΟΣ πρέπει να επιβεβαιώνει την ταυτότητα ενός υποψήφιου πελάτη.

Η διαδικασία «μάθε τον πελάτη σου» είναι ζωτικής σημασίας για την παρεμπόδιση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και ενισχύει όλες τις άλλες δραστηριότητες.  Αν ένας πελάτης έχει δημιουργήσει μια επιχειρηματική σχέση κάτω από ψεύτικη ταυτότητα, ίσως το κάνει για σκοπούς εξαπάτησης του Δικηγόρου ή απλώς για να βεβαιωθεί ότι δεν θα μπορεί να εντοπιστεί ή να συνδεθεί με τα εισοδήματα από το έγκλημα, για το ξέπλυμα των οποίων χρησιμοποιείται ο Δικηγόρος.  Ψεύτικο όνομα, διεύθυνση ή ημερομηνία γεννήσεως, συνήθως, σημαίνει ότι οι αρχές επιβολής του νόμου δεν θα μπορούν να εντοπίσουν τον πελάτη αν αυτός/αυτή χρειάζεται για συνέντευξη, σε σχέση με κάποια έρευνα.

Ο Παγκύπριος Δικηγορικός Σύλλογος με δική του πρωτοβουλία έχει ετοιμάσει ένα δείγμα εγγράφου (ΕΠΙΣΥΝΑΠΤΕΤΑΙ) το οποίο ο δικηγόρος θα μπορεί να χρησιμοποιεί για σκοπούς των πιο πάνω.

Το δείγμα είναι απλώς ενημερωτικό και μπορεί να διαμορφωθεί αναλόγως των δικών σας αναγκών και εναπόκειται στον κάθε Δικηγόρο να αποφασίσει  ποιο(α) έγγραφο(α) θα πρέπει να ζητηθεί από έναν υποψήφιο πελάτη να προσκομίσει, ως απόδειξη για την ταυτότητά του.  Όπου είναι δυνατό θα πρέπει να λαμβάνεται και να κρατείται αντίγραφο τέτοιου(ων) εγγράφου(ων).  Όπου αυτό δεν είναι δυνατό, οι σχετικές λεπτομέρειες θα πρέπει να καταγράφονται στο φάκελο του υποψήφιου πελάτη.  Πρέπει να ασκείται συνεχής έρευνα, όσον αφορά την επιχείρηση, περιλαμβανομένης ενδελεχούς εξέτασης των συναλλαγών που πραγματοποιούνται κατά τη διάρκεια αυτής της σχέσης, προκειμένου να εξασφαλίζεται ότι οι συναλλαγές που διενεργούνται συνάδουν με τα στοιχεία του πελάτη που κατέχει ο Δικηγόρος, την επιχείρηση και το προφίλ κινδύνου του πελάτη και όπου χρειάζεται την προέλευση των κεφαλαίων.  Τα τηρούμενα στοιχεία πρέπει να ελέγχονται και να ενημερώνονται.

Know your Customer Application Form